El delito de blanqueo de capitales (también conocido como lavado de dinero) consiste en ocultar o disimular el origen ilícito de dinero o bienes obtenidos de actividades delictivas, con el fin de darles una apariencia de legalidad. Este delito tiene como objetivo hacer que los fondos, bienes o ganancias obtenidos de actividades ilegales (como tráfico de drogas, fraude fiscal, corrupción, entre otros) parezcan legítimos y se puedan integrar en el sistema económico sin levantar sospechas.

Contar con profesionales expertos en Derecho y con conocimientos financieros es útil para comprobar o evidenciar ante el tribunal que el origen de los fondos no son ilícitos sino que obedecen al trafico jurídico y comercial de la empresa que esta siendo objeto de enjuiciamiento o de inspección por parte del Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC). En el Despacho tenemos expertos conocedores de la materia y con capacidades de análisis financieras dispuestas a ayudarte en la defensa ante tales acusaciones.

Puede consultar mas información sobre este delito clicando en el siguiente desplegable.

El delito de blanqueo de capitales (también conocido como lavado de dinero) consiste en ocultar o disimular el origen ilícito de dinero o bienes obtenidos de actividades delictivas, con el fin de darles una apariencia de legalidad. Este delito tiene como objetivo hacer que los fondos, bienes o ganancias obtenidos de actividades ilegales (como tráfico de drogas, fraude fiscal, corrupción, entre otros) parezcan legítimos y se puedan integrar en el sistema económico sin levantar sospechas.

Aspectos clave del blanqueo de capitales:

1. Orígen ilícito de los fondos: El blanqueo de capitales se inicia con una actividad delictiva que genera dinero o bienes de origen ilícito. Por ejemplo, ganancias obtenidas mediante el narcotráfico, fraude fiscal, corrupción, terrorismo, o incluso delitos económicos como la evasión de impuestos.
2. Fases del blanqueo:
   • Colocación: Introducción del dinero ilícito en el sistema financiero, a menudo a través de depósitos bancarios, inversiones o compras de bienes. Es la fase en la que el dinero sucio se «inserta» en el sistema legal.
   • Estratificación: Etapa en la que se llevan a cabo una serie de transacciones financieras complejas, como transferencias internacionales, cambios de divisas o compras de bienes, con el fin de dificultar el rastreo del origen ilícito del dinero.
   • Integración: El dinero o bienes ya «lavados» se integran en la economía legal, por ejemplo, a través de la compra de propiedades, inversiones o negocios legítimos, lo que permite su uso sin levantar sospechas.
3. Objetivo del blanqueo: El principal objetivo del blanqueo de capitales es hacer que el dinero obtenido de actividades ilícitas sea indistinguible del dinero legítimo. Esto permite que el delincuente utilice esos fondos en su vida cotidiana sin temor a ser detectado por las autoridades.

Tipos de conductas asociadas al blanqueo de capitales:

• Encubrimiento: Utilizar personas o entidades legales para ocultar el origen del dinero, como crear empresas ficticias o usar cuentas bancarias en paraísos fiscales.
• Falsificación de documentos: Alterar o falsificar documentos financieros para ocultar el origen de los fondos.
• Uso de terceras partes: Usar a otras personas o intermediarios para realizar transacciones que ocultan el verdadero propietario de los fondos.

Consecuencias legales del blanqueo de capitales:

El blanqueo de capitales es un delito grave que tiene severas consecuencias legales tanto para las personas como para las empresas implicadas. En España, se encuentra tipificado en el Código Penal (artículos 301 a 304) y conlleva penas de prisión que van desde 6 meses hasta 6 años, además de multas económicas. La pena puede ser más alta si el delito está relacionado con actividades terroristas o si el blanqueo involucra grandes cantidades de dinero.

Además, las personas o empresas involucradas en el blanqueo de capitales pueden enfrentarse a la pérdida de bienes adquiridos con el dinero ilícito y a la inhabilitación para operar en ciertos sectores financieros o empresariales.

Prevención:

Para prevenir el blanqueo de capitales, los países han establecido normativas y regulaciones que obligan a las instituciones financieras, empresas y profesionales a detectar, reportar y prevenir operaciones sospechosas. Esto incluye el cumplimiento de las leyes de conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y la implementación de programas de compliance (cumplimiento normativo) que ayuden a identificar y evitar activida

En la tabla que se desplegará a continuación tienes un cuadro resumen sobre las conductas sancionadas.

Delito	Descripción	Penalización
Blanqueo de capitales (Artículo 301)	Consiste en ocultar el origen ilícito de los fondos o bienes obtenidos de actividades delictivas, con el fin de darles una apariencia de legalidad.	Prisión de 6 meses a 6 años y multa de 1 a 3 veces la cantidad blanqueada.
Blanqueo de capitales agravado (Artículo 302)	Cuando el blanqueo implica grandes sumas de dinero, el uso de organizaciones criminales, o el blanqueo relacionado con actividades terroristas.	Prisión de 2 a 6 años y multa de 2 a 6 veces la cantidad blanqueada.
Encubrimiento del blanqueo (Artículo 301.2)	Ocultar, encubrir o ayudar a ocultar el origen ilícito de los fondos, o actuar como intermediario para la realización de transacciones ilegales.	Prisión de 1 a 3 años y multa de 1 a 3 veces la cantidad blanqueada.
Delito de no impedir el blanqueo de capitales (Artículo 304)	No informar o no tomar las medidas necesarias para evitar que una empresa, entidad o profesional sea utilizado como instrumento para el blanqueo de capitales.	Multa económica e inhabilitación temporal para realizar actividades profesionales o comerciales.
Uso de terceros para blanquear dinero (Artículo 305)	Uso de terceras personas o empresas para realizar actividades de blanqueo, como crear empresas ficticias o realizar operaciones financieras para ocultar el origen de los fondos.	Prisión de 1 a 3 años y multa de 1 a 3 veces la cantidad blanqueada.
No cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida (Artículo 305 bis)	El no cumplir con las medidas de prevención y control contra el blanqueo de capitales, como las medidas KYC (conozca a su cliente) en entidades financieras o empresas.	Multa económica, sanciones administrativas y en algunos casos, pena de prisión de 6 meses a 2 años.

Además, las personas o empresas involucradas en el blanqueo de capitales pueden enfrentarse a la pérdida de bienes adquiridos con el dinero ilícito y a la inhabilitación para operar en ciertos sectores financieros o empresariales.

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• Negociación con las autoridades: Negociaciones con fiscales y autoridades regulatorias para evitar acusaciones formales o reducir las consecuencias legales.
• Revisión de políticas de compliance: Evaluación y mejora de los procedimientos internos para garantizar que cumplan con las normativas anti-blanqueo.

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